Открыть счет онлайн втб

vtb-24-raschetnyj-schet-dlya-ip

Банк ВТБ 24 по праву входит в десятку крупнейших кредитных учреждений РФ. Главная специализация финансово-кредитной организации заключается в проведении розничных операций, а также выдаче кредитов представителям бизнеса (в первую очередь среднего и малого). Не меньшим спросом пользуются и другие услуги ВТБ 24 — расчетные счета для ИП, компаний и физических лиц. Ниже рассмотрим тонкости оформления р/с применительно к индивидуальным предпринимателям.

Зачем вообще нужен р/с ИП?

Открытие счета в банке ВТБ 24 — в первую очередь защита капитала и дополнительные перспективы для ИП. По закону оформление р/с физлицам, осуществляющим коммерческую деятельность, необязательно. Но что делать, когда сделка подразумевает проведение безналичного платежа? Единственное решение — открыть расчетный счет для ИП в ВТБ 24, тарифы которого наиболее лояльны для бизнесменов-новичков.

Получение р/с открывает ряд возможностей:

  • Безопасное хранение наличности в кредитной организации.
  • Принятие платежей в безналичной форме от партнеров.
  • Проведение внутренних и международных транзакций.
  • Выгодные условия оформления займов.
  • Повышение безопасности платежей по соглашениям с контрагентами.
  • Шанс получения банковской гарантии.

Читайте также — Открытие расчетного счета в ВТБ 24

Дополнительные преимущества — доступность тарифов ВТБ 24 (расчетного счета для ИП в первую очередь) и услуги онлайн или мобильного банкинга. Такая опция снижает временные затраты на:

  • Совершение платежей за услуги интернета или телефона.
  • Погашение задолженности по налогам.
  • Перевод средств на карточки сотрудников.
  • Оформление выписок.
  • Проверку поступления средств.
  • Прочие опции.

Открыть счет в СКБ-Банке - кнопкаКакие бумаги потребуются?

Одна из главных сложностей — сбор пакета документов для пользования услугами ВТБ 24 (расчетным счетом для ИП). Для получения р/с потребуется:

  • Заявление (подается лично или через доверенное лицо).
  • Соглашение с банком (два варианта). Документ подписывается двумя сторонами и закрепляется печатью.
  • Анкета ИП и физлица (информация должна быть внесена во все поля).
  • Свидетельство о госрегистрации ИП и внесении в ЕГРЮП.
  • Карточка с образцом печати и подписей.
  • Документ, подтверждающий поставку на учет в ФНС.
  • Паспорт (документ, который бы удостоверял личность).
  • Лицензия на ведение деятельности (если в ней имеется потребность).

ВТБ 24 расчетный счет для ИП: доступные тарифы

Следующий этап — выбор расчетного счета для ИП в ВТБ 24. Тарифы здесь следующие:

  • vtb-24-logotipБизнес-старт.
  • Бизнес-онлайн.
  • Персональный.
  • Бизнес-касса.
  • ВЭД.
  • Все включено.

Для ИП, которые впервые решили открыть счет в банке ВТБ 24, больше подойдет два пакета:

  1. Бизнес-старт — создан специально для новичков в бизнесе. Его особенности:
  • Ведение р/с в национальной валюте.
  • Скидки на рекламу в сети.
  • Подключение к проекту выдачи зарплаты.
  • Прием наличности и инкассирование денег.

Для оформления пакета достаточно:

  • Открыть р/с в банке ВТБ 24.
  • Оформить и направить заявление через систему онлайн-банкинга.
  1. Персональный — выгодный расчетный счет для ИП, который подбирается индивидуально. Особенности:
  • Прием и внесение до 300 000 рублей/месяц.
  • 30 бесплатных поручений ежемесячно.
  • Возможность дистанционного управления.
  • Скидка на онлайн-банкинг.
  • Выдача наличности до 150 000 рублей.

Изучение тонкостей оформления расчетного счета для ИП в ВТБ 24, тарифов и требований банка — путь к снижению временных затрат на оформление услуги и получению дополнительных перспектив для бизнеса.

Оставить заявку —открыть счет онлайн

  • ТЕГИ
  • банк
  • втб24
  • ИП
  • открыть счет
  • расчетный счет

autor

Достоинства онлайн-обслуживания

Крупные банковские учреждения готовы делать скидки или предоставлять другие льготы при обслуживании клиентов на официальном сайте компании. Причиной является большой поток посетителей отделений компании. Большая загруженность специалистов, наличие очередей не позволяет обслужить всех желающих.

Сидя в удобном месте с электронным устройством, всех этих трудностей можно избежать. Кроме того, приятно воспользоваться бонусным предложением от финансовой компании. ВТБ банк постоянно расширяет перечень услуг для комфортного обслуживания клиентов. Кроме того, продукты, оформленные онлайн-способом имеют свои плюсы:

  • Самостоятельное пополнение суммы вложений;
  • Возможность создания шаблонов для всех повторяющихся платежей;
  • Удобное снятие частичной суммы (когда предусмотрено договором);
  • Легкое получение выписки;
  • Круглосуточный доступ ко многим услугам компании;
  • Быстрое самостоятельное закрытие вклада.

Кроме прочего, если открыть депозит в ВТБ через интернет, клиент получит бонус к процентной ставке. При этом конвертация валют осуществляется с выгодным курсом (актуально при оформлении валютных вкладов).

Далее будет рассматриваться подробная инструкция, как открыть вклад в онлайн-кабинете.

Как открыть депозит онлайн

Чтобы в ВТБ открыть вклад, необходимо следовать определенному порядку действий:

  1. Зайти на официальную страницу ВТБ.
  2. Выбрать пункт «Вклады и сбережения».
  3. Нажать на интересующий способ накопления средств.
  4. Подтвердить действие кнопкой «Открыть вклад».

После этого система перенаправит пользователя на страницу личного пользования и предложит внести логин и пароль для входа в интернет-банк.

Если пользователь уже был зарегистрирован в ВТБ-Онлайн и помнит необходимую информацию, тогда следует продолжить действия в таком порядке:

  1. Зайти в личный кабинет.
  2. Нажать «Вклады и сбережения».
  3. Отметить тип депозита, сумму, срок, другие опции.
  4. Выбрать пункт «Варианты вклада».
  5. Подтвердить действие с помощью кода из СМС-уведомления.
  6. Нажать «Оформить вклад».

Онлайн калькулятор для расчета вклада на сайте банка ВТБ24

Каждый пользователь сможет открыть вклад ВТБ под высокий процент или оформить депозит с возможностью свободного пополнения и снятия денег.

Преимущества системы Телебанк:

  1. Льготные комиссии при проведении стандартных переводов. Многие операции, которые приходится проводить в отделении банка, доступны для проведения дистанционным способом в системе ТБ. При этом размер комиссий значительно меньше, чем в отделении.
  2. Доступ к банковским услугам открыт в режиме 24\7. При этом можно сэкономить время на поход в банк и воспользоваться личными компьютерными устройствами для совершения нужных операций.
  3. Для часто совершаемых операций есть возможность задать шаблоны, что сделает их проведение в разы быстрее.
  4. Создание постоянных распоряжений. Многие операции, такие как пополнение мобильного телефона, оплата за ТВ и интернет, платежи по кредиту, требуют постоянного выполнения в определенный срок. Чтобы не забыть это сделать, в ТБ есть возможность задать период, через который операция будет проводиться самостоятельно. Например, оплата за интернет каждый месяц 20 числа. Сумма будет списываться со счета клиента.
  5. Открытие трех счетов в рублях долларах или евро. Эти счета имеют такие же функции, что и счета в отделении банка, поэтому клиент можно совершать различные операции, в которых нужен личный текущий счет. Конвертация между счетами проходит по более выгодному курсу, чем в отделении.
  6. Открытие вкладов в Телебанке. Кроме хранения денег на счетах, пользователь может разместить средства во вклад и получать проценты. При этом, кроме открытия, доступны все операции со депозитам: пополнение, частичное снятие, закрытие и открытие новых.

Как открыть Телебанк?

Для того чтобы начать пользоваться интернет-кабинетом Телебанк, необходимо подойти в офис банка с паспортом. После заполнения анкеты, сотрудник выдает логин и запечатанный пароль. В дальнейшем пароль можно поменять на свой личный.

Сразу в системе открываются три счета в трех валютах: рубли, доллары и евро. После подписания договора на открытие системы ТБ ею можно начинать пользоваться.

На своем компьютере (ноутбуке, планшете или смартфоне) нужно зайти на сайт банка (или скачать специальное приложение), ввести логин и пароль и одноразовый код, который придет по СМС на номер мобильного телефона. Важно, если планируется сменить номер телефона, то следует подойти в отделении и написать заявление на изменение данных, чтобы новые коды приходили на новый номер.

вход в тб

Вклады в ВТБ 24 через Телебанк.

В личном кабинете Телебанка можно отрыть три вида депозита. Чтобы открыть вклад , нужно пополнить текущий счет ТБ в офисе или через карту банка. Все имеющиеся у кредитные и дебетовые карты клиента будут отражаться в системе.

Открытие вклада в ВТБ 24 через Телебанк:

Выбрать опцию «Открыть вклад».открыть вклад

Выбрать нужный вариант, указать сумму, срок, валюту.подтверждениеВвести полученный код и нажать открыть вклад.

Вклад в Телебанке автоматически открывается  и появляется на по нажатию на меню «Вклады и сбережения».итогОперации со вкладами в ВТБ 24 через Телебанк.

В личном кабинете отражается вся информация о состоянии депозита. В ТБ можно:

  • Получить выписку по начисленным процентам за любой срок (вкладка «Выписка»)
  • Самостоятельно пополнять вклад (можно пополнить счет карты в любом банкомате, а затем перевести деньги во вклад или напрямую с текущего счета)
  • Снимать частично сумму (если это предусмотрено условием выбранного депозита)
  • Закрывать депозит(выбирается опция «Закрытие действующего вклада»)

Преимущества вкладов ВТБ 24 через Телебанк.

  • Самостоятельное управление своими финансами
  • Открытие и закрытие в любой удобный момент без посещения офиса
  • Возможность открывать депозиты сразу в трех валютах (рублях, долларах или евро)
  • Уникальная возможность досрочного закрытия депозита без потери процентов (по вкладу «Целевой»)
  • Минимальная сумма для открытия вклада от 10 000 рублей. Офисные вклады открываются от 100 000 рублей.
  • Выбор срока депозита (от 1 месяца до 5 лет)
  • Выбор способа начисления процентов (ежемесячно, ежеквартально, с капитализацией во вклад или без капитализации с выводом процентов на счет или карту банка).

Условия по вкладам ВТБ 24 через Телебанк.

Условия Целевой ТБ Комфортный ТБ Доходный ТБ
Валюта депозита Руб., долл.,евро Руб., долл.,евро Руб., долл.,евро
Минимальная сумма От 10 000 руб./500 долл./500 евро От 50 000 руб./3000 долл./3000 евро От 10 000 руб./500 долл./500 евро
Доп.взносы от 1 руб./1 долл./1 евро от 1 руб./1 долл./1 евро нельзя
Срок депозита 6-36 месяцев 6-36 мес. От 1 месяца до 5 лет
Ставка, руб/долл/евро До 7,46%/2,09%/1,78% До 7,6%/2,9%/, 2,5% До 9,35%/3,2%/2,8%
Начисление процентов Ежемесячно, выплата каждый месяц, капитализация возможна Ежемесячно, выплата каждый месяц, капитализация возможна В конце срока
Автоматическое продление До 2храз по ставке, действующей на дату продления
Условия расторжения до срока Начисленные  проценты не пересчитываются и подлежат полной выплате за каждый полный месяц. Пересчет процентов по ставке до востребования Пересчет процентов по ставке до востребования
Возможность частичного снятие средств со вклада Не предусмотрено До минимальной границы диапазона вклада Не предусмотрено

Как открыть расчетный счет в ВТБ

ВТБ24 входит в состав международной финансовой группы Внешторгбанка. Банк предлагает своим клиентам-юрлицам широкий спектр финансовых услуг: от выпуска дебетовых и кредитных карт, а также интернет-банкинга до такой услуги, как открытие расчетного счета.

Несомненным преимуществом банка ВТБ24 является возможность пакетного расчетно-кассового обслуживания, то есть единовременного получения целого комплекса услуг по открытию и ведению счетов.

Клиенты, впервые обратившиеся в банк, могут выбрать один из шести пакетов РКО (расчетно-кассовое обслуживание). Пакеты включают в себя различные наборы услуг, их стоимость варьируется от минимальной для новых клиентов до повышенной для предприятий, осуществляющих внешнеторговые сделки.

Инструменты для ведения бизнеса уже включены в стоимость тарифа на ежемесячное обслуживаниеИнструменты для ведения бизнеса уже включены в стоимость тарифа на ежемесячное обслуживание

Лица, пользующиеся пакетами банковских услуг, и иные клиенты могут открыть в ВТБ24 расчетный счет в течение всего четырех часов. Стоимость такой услуги составит 4500 рублей, из них 2500 составит собственно плата за открытие расчетного счета, еще 2000 рублей – это доплата за срочность услуги.

Открытие качественного и надежного расчетного счета в ВТБ доступно для юрлиц, работающих во всех регионах России. Для этого необходимо лишь однажды обратиться в отделение банка в Москве или Московской области.

Документы для открытия счета

Чтобы открыть расчетный счет для юрлица в ВТБ24, ему необходимо обратиться в отделение банка со стандартным пакетом документов, включающим в себя следующие бумаги:

  • типовая заявка на открытие расчетного счета с подписью руководителя юрлица и соответствующей печатью;
  • договор комплексного обслуживания;
  • анкета ООО или иного юрлица, желающего открыть счет, а также всех физлиц, имеющих право подписи;
  • документ о госрегистрации юрлица;
  • сертификат о постановке на учет в налоговой службе;
  • устав юрлица;
  • выписка из Единого госреестра юрлиц, полученная не более чем за три месяца до обращения в банк;
  • нотариально заверенная карточка с образцами печатей и подписей юрлица;
  • документ, в соответствии с которым выбирается глава юрлица;
  • лицензии и разрешения на ведение определенных видов деятельности (если таковые имеются);
  • удостоверения личностей представителей юрлица;
  • иные документы по требованию сотрудника банка.

Плюсы для бизнеса с ВТБПлюсы для бизнеса с ВТБ

Пакеты документов, которые необходимо предоставить в банк, несколько отличаются для следующих типов юридических лиц:

  • юрлиц-резидентов;
  • юрлиц-нерезидентов;
  • международных организаций;
  • посольств и консульств;
  • ИП.

Заявление на открытие

Заявление об открытии лицевого счета в банке ВТБ24 имеет стандартную форму. В бланке заявки указываются личные данные заявителя, стандартизированный набор сведений о юрлице: местоположение, ИНН и пр.

  • В договоре о банковском обслуживании, заключаемом с ВТБ24, содержатся все необходимые положения, регулирующие взаимоотношения банка и держателя счета.
  • Во-первых, в договоре отражается предмет сделки. Не следует путать договор о расчетном счете с договором вклада. Первый случай не подразумевает внесения клиентом денежной суммы, которой может распоряжаться банк. Деньгами на расчетном счете клиент может воспользоваться по своему усмотрению в любой момент.
  • Во-вторых, в договоре указываются реквизиты сторон сделки – банка и юрлица, открывающего счет.
  • В-третьих, подробно прописывают услуги, которые банк будет предоставлять юрлицу. В данном случае они зависят от выбранного тарифного плана и пакета.
  • В-четвертых, в договоре отражаются договоренности сторон о сроках оплаты и по иным вопросам, подлежащим дополнительному урегулированию.
  • В-пятых, контракт подробно описывает штрафные санкции, грозящие стороне, не соблюдающей условия.

Подать заявку на открытие счета можно в режиме онлайн – эту функцию предусматривает система интернет-банкинга ВТБ. Чтобы подать заявление, нужно зайти на сайт банка, найти специальную форму «Оставить заявку», заполнить предложенную анкету: фамилию, имя и отчество, местоположение, ИНН, контактные данные и пр.

Какие возможности для юридических лиц с РКО в ВТБ24Какие возможности для юридических лиц с РКО в ВТБ24

Позже юрлицу все-таки придется наведаться в банк лично для подписания договора.

Сколько стоит обслуживание расчетного счета

Банк ВТБ 24 предлагает различные тарифы и пакеты услуг для юридических лиц, желающих открыть собственный расчетный счет. Чтобы сравнить основные тарифы для юридических лиц на РКО в ВТБ (то есть на открытие и обслуживание расчетных счетов) и выбрать лучший, ознакомьтесь со следующим перечнем тарифов рассчетно-кассового обслуживания в Москве:

Бизнес-старт

  • Российский рубль.
  • Пять электронных переводов в месяц, стоимость шестого и последующих – 60 руб./шт.
  • Прием наличных и инкассаторских платежей – до 50 тысяч рублей, дальше – 0,39% от общей суммы.
  • Скидка 50% на открытие рублевого счета и подключение к системе «ВТБ24 Бизнес Онлайн».
  • 1200 ₽/мес.

Бизнес-касса

  • Российский рубль.
  • 25 электронных переводов в месяц, с 26-го – 60 рублей каждый.
  • Прием наличных и инкассаторских платежей – до 250 тысяч рублей, дальше – 0,30% от суммы (минимум 100 рублей).
  • Скидка 50% на открытие рублевого счета и подключение к системе «ВТБ24 Бизнес Онлайн».
  • 2600 ₽/мес.

Бизнес-онлайн

  • Российский рубль.
  • 100 электронных переводов в месяц, со 101-го – 39 рублей каждый.
  • Скидка 50% на открытие рублевого счета и подключение к системе «ВТБ24 Бизнес Онлайн».
  • 3200 ₽/мес.

Персональный (приостановлен)

  • Российский рубль.
  • 30 электронных переводов в месяц, с 31-го – 30 рублей каждый.
  • Прием наличных и инкассаторских денег – до 300 тысяч рублей.
  • Выдача наличных с клиентских счетов – до 150 тысяч.
  • Выдача дубликатов выписок и приложений к ним в рублях.
  • Оформление и выдача типовых справок по счетам.
  • Оформление чековой книжки.
  • Предоставление информации об остатке на счете (при произнесении кодового слова).
  • Скидка 50% на подключение к системе «ВТБ24 Бизнес Онлайн».
  • 4300 ₽/мес.

ВЭД

  • Российский рубль, иностранная валюта.
  • 30 электронных переводов в месяц, с 31-го – 30 рублей каждый.
  • Переводы в иностранной валюте в другие банки, эквивалентный двум миллионам рублей в месяц.
  • Скидка 50% на открытие рублевого счета и счета в иностранной валюте, а также подключение к системе «ВТБ24 Бизнес Онлайн».
  • Скидка 20% на услуги валютного контроля.
  • 8700 ₽/мес.

Все включено

  • Российский рубль.
  • 200 электронных переводов, с 201-го – 21 рубль за каждый.
  • Прием наличных и инкассаторских платежей со счетов клиента – до 500 тысяч рублей, дальше – по стандартным тарифам.
  • Скидка 50% на открытие рублевого счета и подключение к системе «ВТБ24 Бизнес Онлайн».
  • 12200 ₽/мес.

Оплата тарифа производится раз в месяц, возможен авансовый платеж на год вперед. Отсрочка по платежу предоставляется максимум на 20 дней.

 Приведенный сборник тарифов является актуальным по состоянию на 06.2017 год. 

Накопительный счет ВТБ 24: как начисляются проценты, тарифы

Для россиян, открывающих в ВТБ 24 онлайн накопительный счет, проценты зависят от продолжительности размещения средств. В первый месяц доход насчитывается по ставке 4%, с третьего – 5%, с шестого – 6%, спустя год после оформления бессрочного вклада – 8,5%.

Для клиентов, открывших в валюте в банке ВТБ 24 накопительный счет, ставки гораздо ниже: 0,01-0,8% в долларах и всего лишь 0,01% в евро. Доходность долларового бессрочного вклада зависит от суммы и срока размещения денег.

Вклад накопительный ВТБ-24: начисление процентов

ВТБ 24: посмотреть и рассчитать процентные ставки по счёту

Расчет накопительного счета ВТБ 24 осуществляется строго по календарным месяцам согласно ставкам, приведённым в таблицах на сайте банка. Проценты в первый месяц насчитываются только в том случае, если деньги были переведены с мастер-счета в день подписания договора.

Для того чтобы доход по накопительному счету ВТБ 24 рассчитать, банк использует минимальный остаток средств на счёте в течение месяца. Если в любой день календарного месяца на счету у клиента оставалось 10 руб., а всё остальное время – 300 тыс. руб., проценты всё равно будут рассчитываться, исходя из минимального (первого) значения.

Счет ВТБ 24 в рублях и долларах для физического лица: отзывы

Из-за специфической системы начисления дохода накопительный счет в ВТБ 24 пополняемый отзывы у клиентов вызывает довольно негативные. Многие вкладчики жалуются, что им не объяснили толком порядок расчёта процентов при оформлении счёта, и доход «сгорел», так как они не успели перечислить деньги в день заключения договора.

Более внимательные клиенты, которые поддерживают достаточный остаток средств на накопительном счёте ВТБ 24, отзывы оставляют более положительные. Им нравится возможность неограниченно пополнять бессрочный вклад и снимать средства (хоть и с потерей процентов при низком остатке).

Условия накопительного счета

Условия на накопительный счет в ВТБ 24 во многом схожи с ведением обычного банковского счета, но предусматривают получение дохода на остаток.

Выражены они такими принципами:

  • Счет открывается и обслуживается бесплатно;
  • Открыть накопительный счет разрешено в иностранной валюте;
  • Срок действия не ограничен;
  • Сумма первого взноса, пополнения: не регламентируются;
  • Обязательный баланс поддерживать не требуется;
  • Доступ к своим деньгам не ограничен;
  • Расходные и приходные операции – не лимитированы;
  • Возможность настроить автоматические переводы с определенной периодичностью;
  • Тарифы доходности не изменяется при снятии денег.

Для оформления накопительного счета в банке ВТБ 24 у клиента должен быть заключен комплексный договор на обслуживание. Соглашение подписывается между физическим лицом и банком.

Последний на его основании предоставляет бесплатный комплекс услуг:

  • Открытие счетов в любых валютах;
  • Оформление карточек мгновенного типа выдачи: MasterCard и Visa;
  • Подключение СМС-оповещений;
  • Подключение ВТБ 24 Онлайн;
  • Привязка банковской карты к ВТБ 24 Онлайн.

Узнайте об условиях накопительного счета у специалиста ВТБ 24 или на сайте банкаУзнайте об условиях накопительного счета у специалиста ВТБ 24 или на сайте банка

Последние подключения выполняются автоматически при подписании договора. Обязательным оформление комплексного соглашения считается при открытии счета, вклада, выдачи кредита, получении дебетовой или кредитной карты, а также при оформлении одного из пакетов услуг ВТБ 24 (Классический, Золотой, Платиновый, Привилегия). То есть действующие клиенты его уже имеют и дополнительно не подписывают.

Начисление процентов

Проценты по накопительному счету в ВТБ 24 зависят от некоторых факторов: величина баланса, длительность нахождения средств. При этом проценты при определенных условиях могут назначаться выше, чем по программам вкладов в ВТБ 24. Но в отличие от вкладов, с накопительного счета можно в любой момент снять деньги, не требуется ждать, пока закончиться оговоренный срок.

В рублях

Проценты назначаются по таким условиям:

  • До 1000 рублей: 0,01%;
  • 1-15 тыс.: до 2,5%;
  • 15-100 тыс.: до 6,5%;
  • 100-350 тыс.: до 7%;
  • 350-700 тыс.: до 7,1%;
  • 700-1500 тыс.: до 7,3%;
  • Свыше 1,5 млн.: до 7,5%;
  • Свыше 500 млн.: 0,01%.

Если увеличивается баланс систематическими пополнениями, соответственно увеличивается и тариф. Кроме того, проценты повышаются с течением времени.

Процентные ставки по накопительному счету в рубляхПроцентные ставки по накопительному счету в рублях

Например, при нахождении на счету от 15 до 100 тыс. рублей, ставка банка изменяется в таких диапазонах:

  • 1 месяц: 3%;
  • 3 месяца: 4,2%;
  • Полгода: 5%;
  • Год: 6,5%.

По аналогичному принципу изменяются проценты и в других диапазонах сумм. Длительное нахождение денег на накопительном счету повышает уровень его доходности.

В иностранной валюте

На накопительные счета в валюте в ВТБ 24 процентные ставки предусмотрены невысокие. На вложение в долларах, проценты в среднем варьируются в диапазоне 0,01-0,1%. Максимально выгодные условия полагаются при таких ситуациях:

  • От 20 тыс. долларов: 0,3% на 3 месяца, 0,4% — на полгода, 0,55% — год;
  • От 100 тыс.: 0,5%, 0,6% и 0,8% соответственно.

Доходность при открытии счета в валютеДоходность при открытии счета в валюте

Открывать накопительный счет в евро и вовсе не выгодно, так как при любых обстоятельствах проценты равны 0,01%.

Условия по вкладу для владельцев пакета Привилегия

Для клиентов банка, оформивших пакет Привилегия, полагаются преимущества по ряду направлений.

В частности полагаются такие привилегии:

  • Карта Привилегия.
  • Вклады с повышенными процентами для размещения в любой валюте: рубль, евро, доллар, фунт и швейцарские франки.
  • Кредитная карта с пониженными процентами и повышенным лимитом.
  • Кредиты.
  • Инвестиционные услуги.

Для владельцев Привилегия, на накопительный счет в ВТБ 24, предусмотрены улучшенные условия по процентам: выше на 0,3% (кроме первого месяца), а максимум составляет 8%.

Если накопительный счет в валюте, тарифы начисляются так:

  • 500 долларов: до 0,1%;
  • 3 000: до 0,2%;
  • 20 000: до 0,7%;
  • 100 000: до 1%;
  • Свыше 10 млн.: 0,01%.

Проценты по накопительному счету банка ВТБ 24 при подключении пакета ПривилегияПроценты по накопительному счету банка ВТБ 24 при подключении пакета Привилегия

Если открыть в евро накопительный счет в ВТБ 24, тарифы начисляются одинаковые, независимо от суммы или срока: 0,01%. В этом владельцы Привилегия не отличаются от обычных клиентов.

Калькулятор накопительного счета

Чтобы понять, как начисляются проценты на накопительный счет ВТБ 24, стоит воспользоваться онлайн калькулятором. Калькулятор помогает понять, как изменяется доходность, и сколько клиент сможет получить чистой прибыли при внесении определенной суммы на накопительный счет в ВТБ 24.

Расчет суммы накоплений при открытии накопительного счета в ВТБ 24Расчет суммы накоплений при открытии накопительного счета в ВТБ 24

В калькулятор требуется внести размер, который вы готовы положить на накопительный счет. Также в соответствующих графах указать величины пополнений, если в планах их осуществление.

Накопительный счет нередко используют как копилку, отправляя на него часть с заработной платы. Калькулятор подскажет, сколько времени потребуется, чтобы накопить определенную величину. В итоге, лицо получит свои личные накопления и рассчитанные к ним проценты.

Просчитать, как начисляются проценты на накопительный счет ВТБ 24 на калькуляторе, не получится. Но это можно выявить самостоятельно, для чего существует специальная формула. Она служит для определения процента, по которому рассчитывается доход.

Формула для исчисления доходности накопительного счетаФормула для исчисления доходности накопительного счета

Самостоятельный расчет может происходить так: выявить минимальный остаток, который находился в течение месяца на накопительном счету, и применить к нему ставку согласно тарифам. Аналогичным образом рассчитывается каждый месяц и величины складываются. Расчет усложняется тем, что при снятии или дополнении счета изменяется минимальный баланс, который самостоятельно достоверно отследить не просто.

Как управлять счетом в ВТБ 24

При взаимодействии со счетом действуют такие правила:

  • Снимать средства можно только через мастер-счет, предварительно переведя на него нужную сумму;
  • С накопительного счета отправлять переводы другим лицам или в другие финансовые учреждения нельзя;
  • Допустимо с накопительного счета выплачивать кредит;
  • Разрешено оформить автоматические переводы, например, с зарплатной карты;
  • При разрыве комплексного договора, счет будет закрыт;
  • При закрытии, имеющиеся средства переводятся на мастер-счет в рублях. За последний месяц проценты не начисляются.

Ознакомьтесь с правилами управления счетом, для совершения по нему необходимых вам операцийОзнакомьтесь с правилами управления счетом, для совершения по нему необходимых вам операций

Контролировать накопительный счет можно в ВТБ 24 Онлайн. Сервис позволяет просматривать баланс, чтобы контролировать величину минимального, а также проводить онлайн переводы между своими счетами в ВТБ 24 и выполнять внешние операции.

Депозиты в банке ВТБ 24 – преимущества и недостатки

У банка ВТБ 24 очень много положительных сторон:

  • Он является участником государственной программы и входит в ТОП -10 крупнейших банков России;
  • Банк является частью гигантской финансовой группы ВТБ, акционером которой является РФ в лице Росимущества и Министерства финансов;
  • ВТБ 24 имеет огромную сеть отделений в стране и за рубежом;
  • Банк занимает 2 место по вкладам физических лиц;
  • Депозиты несут высокую доходность;
  • Существует возможность досрочного снятия средств;
  • Вклады можно осуществлять в любой валюте – рубли, доллары, евро;
  • Существуют программы частичного снятия и капитализации процентов;
  • Зарплатные клиенты пользуются особыми привилегиями;
  • Депозиты можно открывать дистанционно;
  • Есть возможность долгосрочного хранения денег, существуют сберегательные счета.

Как выбрать банк для депозита, смотрите в этом видео:

Но данный банк имеет и несколько минусов в сравнении с конкурентами:

  • ВТБ 24 в ТОП 20 располагает минимальным пакетом предложений по депозитам – всего 4, включая накопительный счет. В линейке предложений нет даже самых популярных предложений для пенсионеров или мультивалютного.
  • Символическая доходность вкладов, что на 1 – 2,5% ниже в сравнении с прочими российскими учреждениями;
  • Первичный взнос имеет сверхвысокий порог 100 000 – 200 000 рублей, что недостижимо для обывателя;
  • Ограниченный функционал интернет банкинга;
  • Платные СМС.

Важно: при всех своих недостатках банк располагает самой впечатляющей инвестиционной линейкой и высоким порогом надежности.

Условия открытия депозита

Чтобы открыть счет в банке необходимо:

  • Собрать пакет документов;
  • Обратиться к менеджеру ближайшего отделения для ознакомления с действующими программами;
  • Определиться с оптимальным вариантом;
  • Изучить и подписать документы;
  • Выполнить взнос.

У Билайна есть такая услуга, как перевод средств, а как ее использовать -прочтите здесь.

При оформлении услуги через интернет:

  • Зарегистрироваться в системе;
  • Выполнить все действия согласно инструкции.

Как выбрать депозит?

Условия и предложения для физических лиц

При оформлении вклада, банк предлагает своим клиентам следующие условия:

  • Сбережения в трех валютах, а для вип-клиентов в швейцарских франках и фунтах стерлингах;
  • Первичный взнос от 100 000 до 200 000 рублей или 500 – 3 000 евро/долларов;
  • Возможность пополнения, частичного вывода и досрочного закрытия;
  • Пролонгация до 2 раз;
  • Капитализация, ежемесячное начисление процентов;
  • Взнос должен быть от 30 000 рублей или 1 евро/доллара.
  • Важно: с каждым клиентом подписывается договор комплексного обслуживания и подключается базовый пакет.
  • Если вкладчик имеет зарплатную карту от банка, он может рассчитывать на:
  • Повышенный процент при вкладе от 700 000 рублей;
  • Демократичные цены;
  • Скидки по премиальным картам;
  • Обслуживание с повышенным комфортом.

Банк предложил открыть депозитный счет, но вам ничего не известно об этом? Статья Понятие и особенности депозитного счета вам поможет.

Основные программы по депозитам в ВТБ 24

Комфортный Ставка 5,75% — 5,90% 366 дней От 200 000 рублей или 3 000 евро/доллары при онлайн оформлении от 100 000 рублей или 500 в иностранной валюте Пополнение, частичное снятие Паспорт, ИНН, при необходимости пенсионное удостоверение, при наличии зарплатная карточка
Накопительный 7,35% 366 дней От 200 000 в рублях и от 3 000 валюта онлайн вложение от 100 000 рублей и 500 евро/доллары Частичное пополнение
Выгодный 7,85% 366 дней От 100 000 до 200 000 рублей или от 500 до 3 000 иностранная валюта Максимальная ставка
Оптимальный выбор 9%

5%

До 180 дней

От 180 до 545 дней

От 30 000 до 3 млн. рублей Снижаемая ставка. Капитализация или начисление % в следующем периоде
ВТБ-максимум От 5,6% до 7,25% От 91 дня до 1100 250 000 – 700 000 рублей Периодичность выплат начисленных %, снижаемая ставка
Свобода выбора От 3,4% до 7,52% От 91 дня до 1830 От 15 000 до 3,5 млн. рублей Проценты зачисляются на счет или капитализация, пополнение, открытие на 3-е лицо, ставка зависит от первоначального взноса
Активный От 3,53% до 6, 29% От 91 до 1100 дней От 15 000 до 3,5 млн. рублей Различные величины неснижаемого остатка от чего зависит % ставка, возможны любые операции, минимальный дополнительный взнос 10 000, продление вклада от 2 до 4 раз.

Процентные ставки от ВТБ 24

Начиная с 2016 года, банк предложил своим клиентам более привлекательные условия сразу в нескольких программах. Наряду с достаточно высокими максимальными процентами до 9,45, существует возможность частичного использования средств и пополнения.

Взяли кредит, но теперь его нечем платить? Узнайте, на каких основаниях можно получить отсрочку по платежам, подробности в этой статье.

Максимальная процентная ставка в нем достигает 8,15%, существует возможность увеличивать размер депозита за счет пополнения и отсутствует снятие, что положительно сказывается на итоговой прибыли.

«Комфортный» имеет самую низкую процентную ставку до 6%, но им можно пользоваться и есть возможность пролонгации.

Информацию о ВТБ24 можно посмотреть в этом видео:

«Выгодный» отличается самой высокой максимальной ставкой до 9,35% и сравнительно низким первым взносом 15 000 рублей. Он полностью лишен дополнительных функций.

Для вкладчиков с зарплатной картой в этом году банк сделал множество заманчивых инвестиционных предложений.

Требования банка к вкладчикам

ВТБ 24 с большим вниманием относится ко всем вкладчикам, не зависимо от суммы депозита. Требования, предъявляемые к клиентам, ограничены несколькими пунктами:

  • На момент открытия вклада клиенту должно быть 18 лет;
  • Наличие стандартного пакета документов;
  • Гражданство РФ, если депозит предполагает взаимовыгодное сотрудничество с банком;
  • Наличие не малой суммы для первичного взноса.

Пакет необходимых документов

Чтобы открыть вклад необходимо иметь:

  • Паспорт;
  • Идентификационный код;
  • Если депозит оформляется пенсионером – пенсионное удостоверение;
  • Зарплатная карточка для получения привилегий от банка при совершении инвестиций.

Арендуете квартиру и вдруг столкнулись со страховым депозитом, который вы обязаны заплатить? Сейчас это частая практика, но надо знать, как правильно его оформить — читайте подробности по ссылке.

Досрочное закрытие депозита

Банк предлагает к каждой программе определенные функции и досрочное закрытие, в том числе.

К примеру, в программе «Выгодный» досрочное закрытие после 181 дня ведет к пересчету дохода по льготной ставке 0,6% и составит 2/3 от первоначальной ставки, указанной в договоре, эта сумма небольшая, но, тем не менее, выше многих других банков. Это единственное долгосрочное предложение.

Теле2 предлагает мобильный перевод другим абонентам, а условия по нему можно посмотреть тут.

Таким образом, любой вклад в банке доступен для владельца, другое дело насколько это мероприятие убыточно. Если деньги могут понадобиться в ближайшее время, стоит обратить внимание на предложения частичного снятия, как в программе «Комфортный» или на краткосрочные программы, к примеру, «Доходный» от Телебанка, где можно сделать вклад на 31 день.

Процедура закрытия депозита

Процедура закрытия не представляет проблем, для этого необходимо:

  • Пройти в банк, где открывался счет;
  • Обратиться к менеджеру с данным вопросом;
  • Предоставить ему документацию по вкладу и паспорт;
  • После детальной проверки документов сотрудник банка поможет составить нужное заявление.
  • После чего вкладчик получит деньги в полном объеме на специальную карту, выданную при оформлении депозита.

Также для уточнения вопроса можно обратиться на горячую линию банка.

Портфель депозитов в банке ВТБ24.

Основные требования и условия приобретения ИИС

Технически, такой счет является собой разновидность брокерского счета, к которому применяется специальный налоговым режим. Одно физическое лицо может открыть лишь один индивидуальный инвестиционный счет. Банк предоставляет услуги по обслуживанию и новым, и старым клиентам.

Условия таковы:

  • Возраст клиента – от 18 лет;
  • Гражданство – Россия (либо иностранец должен быть налоговым резидентом нашей страны);
  • Предельная сумма пополнения ИИС ВТБ в течение календарного – 1 млн рублей;
  • Минимальная сумма инвестирования – 100 тыс. рублей (по некоторым стратегиями автоследования – 300 тыс. рублей);
  • Рекомендуемый срок действия ИИС – 3 года (после возможно применение налоговых льгот);
  • Частичное изъятие средств – не допускается.

Важно: в настоящий момент ВТБ 24 не принимает к обслуживанию клиентов, которые переводят ИИС от других брокеров. Поэтому, если у вас есть такой счет у другого профессионального участника рынка, сначала нужно его закрыть, и только потом открыть ИИС в ВТБ.

По функциональности ИИС не отличается от брокерского, однако ВТБ не предоставляет с него выхода на валютную секцию Московской биржи. Остальные инструменты – ценные бумаги, в том числе государственные и корпоративные облигации, и контракты – доступны.

Торговля на ИИС ВТБ осуществляется с помощью QUIK, системы интернет-торговли Online Trader и путем подачи заявок по телефону.

Индивидуальный инвестиционный счет - не самый простой вид инвестиций, поэтому инвесторам рекомендуется пройти дополнительное обучение при желании проводить торговлю самостоятельно

Индивидуальный инвестиционный счет — не самый простой вид инвестиций, поэтому инвесторам рекомендуется пройти дополнительное обучение при желании проводить торговлю самостоятельно

Тарифы на брокерское обслуживание

Так как фактически индивидуальный инвестиционный счет в ВТБ 24 представляет собой вариант брокерского счета, то стоимость обслуживания клиентов одинакова по обоим типам счетов. Тарифы зависят от выбранного пакета услуг, который вы выбираете, прежде, чем открыть счет.

Так, по базовым тарифам стоимость составляет:

  • Инвестор стандарт – фиксированная ставка 0,0413%;
  • Профессиональный стандарт – от 0,02124% до 0,0472% в зависимости от оборота.

При дневном обороте ниже 30 тыс. единиц иностранной валюты по обоим тарифам взыскивается комиссия в размере 1,5%.

При подключении инвестиционных портфелей на ИИС ВТБ 24 тарифы следующие:

  • Портфели акций – 0,03% от дневного оборота;
  • Портфели облигаций и Портфели ETF – 0,03% дневного оборота + 0,008% в день от разницы между списанием и пополнением средств;
  • Портфель срочных инструментов – 0,0413% от оборота.

Для владельцев пакетов привилегий и VIP-клиентов тарифы ИИС ВТБ следующие (первое значение – план Инвестор, второе – Профессиональный):

  • Приоритет – 0,04012% / от 0,02124% до 0,04484%;
  • Привилегия – 0,03776% / от 0,02006% до 0,04248%;
  • Прайм – 0,03776% / от 0,01888% до 0,04248%;
  • VIP – 20 тыс. рублей в месяц + 0,012% от оборота.

Стоимость контрактов по всем тарифами взимается в соответствии с условиями Московской биржи, на сегодняшний день это 10 рублей за 1 контракт.

При маржинальном кредитовании за первую торговую сессию комиссия, согласно тарифам не взимается. При переносе позиций на следующий день придется заплатить только за реально использованные ресурсы.

В ВТБ огромный выбор тарифов, поэтому проще обратиться на очную консультацию, чтобы подобрать оптимальный вариант

В ВТБ огромный выбор тарифов, поэтому проще обратиться на очную консультацию, чтобы подобрать оптимальный вариант

Готовые портфели для инвестирования средств

Если вы решили открыть счет для инвестиций в ВТБ 24, то можете вести самостоятельную активную торговлю, а может подключить готовые схемы инвестирования. На сегодняшний день таких возможностей три:

  • Готовые инвестпортфели;
  • Сервис автоследования;
  • Инвестиционный консультант.

Инвестиционные портфели представляют собой совокупность различных инструментов, собранных из соотношения доходность / риск в оптимальном соотношении. ВТБ 24 предлагает такие готовые стратегии:

  • Консервативные – портфель облигаций, состоящий из государственных бумаг (ОФЗ и субфедеральные облигации), ETF фонда еврооблигаций;
  • Один умеренный портфель, следующий индексу ММВБ (10 топовых акций);
  • Один агрессивный портфель, также следующий индексу ММВБ.

Рекомендуемая минимальная сумма для всех стратегий – 300 тыс. рублей, срок работы с ВТБ ­– от 3 лет.

Для тех, кто желает вложить средства в зарубежный фондовый рынок, предлагается 10 профильных портфелей различного уровня риска, разработанных партнером ВТБ – компанией FinEX – в рамках услуги Финансовый автопилот.

Автоследование осуществляется на базе программы Tradematic Trader. Ее использование подразумевает постоянную работу терминала QUIK, поскольку сервис копирует поступающие сигналы от управляющего и переносит их на счет клиента. При этом трейдер может выбрать режим торговли:

  • Автоматический, когда сигналы копируются полностью;
  • Полуавтоматический, когда для исполнения ордера требуется подтверждение;
  • Ручной, когда трейдер вручную выставляет заявки, а сигналы служат лишь справочной информацией, помогающей в принятии решения.

Автоматизация инвестиционного процесса стала гораздо проще - тем нет необходимости программировать торговых роботов, их можно создавать с помощью специального конструктора

Автоматизация инвестиционного процесса стала гораздо проще — тем нет необходимости программировать торговых роботов, их можно создавать с помощью специального конструктора

Для ИИС в ВТБ 24 предлагаются такие портфели автоследования:

  • Балансир – портфель из акций, сбалансированных так, чтобы движение не зависело от текущих трендов и значений индексов;
  • Хамелеон – контртрендовая система, в основе которой лежит поиск моментов разворота тренда;
  • Дивиденды плюс – заработок клиента образуется за счет покупки и продажи наиболее доходных акций;
  • Трендследящий ­– программа стремится распознать средне- и долгосрочные тренды.

Опция Инвестиционный консультант технически является аналогом автоследования. Доступны две стратегии:

  • Трендовая Оптимум – ставка делается на удержание 10 наиболее доходных и ликвидных акций Московской биржи;
  • Спекулятивная Новая волна, основанная на системе пробоя волатильности.

По всем портфелям автоследования минимальная сумма вложений – 300 тыс. рублей, продолжительность работы – рекомендуется от 1 года.

В банке ВТБ24 есть несколько финансовых стратегий, рассчитанных на разный уровень риска и доходности

В банке ВТБ24 есть несколько финансовых стратегий, рассчитанных на разный уровень риска и доходности